Meine aktuellen Anlagen in BDCs und REITs: Einblicke in mein persönliches Portfolio und monatliche Dividenden

Nachdem wir uns in den letzten Artikeln intensiv mit den Grundlagen von REITs und BDCs beschäftigt haben, möchte ich heute einen praktischen Einblick in mein persönliches Portfolio geben. In diesem Artikel stelle ich meine aktuellen Anlagen in BDCs und REITs vor und teile meine monatlichen Dividenden sowie die bisherige Kurs-Performance. Wichtig: Dies soll nicht zur blinden Nachahmung animieren, sondern lediglich als praktischer Einblick dienen. Vor deiner Investition solltest du dich unbedingt umfassend informieren. Beachte auch stets die Diversifikation!

Warum investiere ich in REITs und BDCs?

Wie bereits in meinem Artikel „Was sind REITs?“ und „Was sind BDCs?“ erläutert, bieten diese Anlageformen eine hervorragende Möglichkeit, regelmäßige Erträge zu generieren, ohne direkt in Immobilien oder hochriskante Unternehmen investieren zu müssen. Beide Anlageklassen schütten in der Regel höhere Dividenden als klassische Aktien, was sie ideal für Investoren macht, die ein passives Einkommen anstreben. Beachte dabei unbedingt die Grundregel am Finanzmarkt: Je höher die Rendite, desto größer ist das Risiko.

• REITs (Real Estate Investment Trusts) ermöglichen es uns, indirekt in Immobilien zu investieren und von stabilen Mieteinnahmen und Kapitalgewinnen zu profitieren.
• BDCs (Business Development Companies) hingegen bieten uns die Möglichkeit, in Unternehmen zu investieren, die noch in einem frühen Entwicklungsstadium sind und Kapital benötigen.

Mein Depot und die monatlichen Dividenden

In diesem Abschnitt möchte ich dir einen tieferen Einblick in mein persönliches Portfolio geben. Ich investiere regelmäßig in verschiedene REITs und BDCs, vereinzelt auch über Sparpläne. Eine meiner bevorzugten Strategien ist es, ein ausgewogenes Verhältnis zwischen wachstumsstarken und einkommensorientierten Anlagen zu wahren. Besonders die monatlichen Dividenden sind für mich ein wichtiger Baustein, um stetige Einnahmen zu erzielen, weshalb ich hier nun alle REITs und BDCs meines Depots aufliste. Da es sich um amerikanische Aktien handelt, wird im Folgenden der USD in EUR umgerechnet. Da der Wechselkurs schwankt, variieren die Einnahmen regelmäßig, allerdings nur leicht.

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Depot-Übersicht vom 18.09.2024: REITs und BDCs

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Einschätzung

Nach heutigem (o.g. Depotstand) Wechselkurs [USD/EUR] betragen die monatlichen Dividenden aktuell 106,09€ brutto bzw. 1.273,08€ jährlich. Wenn du mit der Besteuerung noch nicht vertraut bist, kann ich dir den Beitrag über die Kapitalertragssteuer und den Beitrag über die Verlustverrechnung empfehlen.
Zwar sind einige der Anlagen kurstechnisch negativ, jedoch sind in der Kurs-Performance die Dividenden-Einnahmen nicht berücksichtigt, sodass vereinzelte Positionen das Minus bereits durch ausgezahlte Dividenden ausgeglichen haben. Meine Erwartungen an die kommenden Jahre sind hoch, da die Zinsen am Markt perspektivisch sinken werden, wodurch die BDCs und REITs einen Aufschwung erleben könnten. Höhere Volatilitäten erwarte ich allerdings dauerhaft aufgrund des höheren Risikoprofils der Anlageklasse.

Die Kombination aus REITs und BDCs stellt für mich eine effektive Strategie dar, um mein Portfolio sowohl in Bezug auf Kapitalwachstum als auch regelmäßige Einnahmen zu verstärken. Für alle, die sich für monatliche Dividenden interessieren und bereit sind, ein gewisses Risiko einzugehen, bieten REITs und BDCs eine interessante Möglichkeit.

Wenn du mehr über diese Anlageklassen erfahren möchtest, empfehle ich dir, meine ausführlichen Artikel zu REITs und BDCs zu lesen, um ein tieferes Verständnis für deren Funktionsweise und Potenziale zu bekommen.

Ich hoffe, dieser Artikel bietet dir wertvolle Einblicke und hilft dir dabei, deine eigene Anlagestrategie zu entwickeln oder zu verfeinern. Bleib dran für weitere Updates zu meinem Depot und neuen Anlageideen!

Disclaimer: Dieser Artikel stellt keine Anlageberatung dar. Die dargestellten Informationen spiegeln meine persönlichen Meinungen und Erfahrungen wider. Bevor du selbst investierst, führe immer deine eigene Recherche durch und konsultiere einen Finanzberater.

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